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本溪丰业村镇银行2019年信息披露报告
发布日期:2020-5-14 15:58:35
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根据《村镇银行监管指引》和《本溪丰业村镇银行章程》关于信息披露的要求,现将本溪丰业村镇银行(以下简称我行)2019年有关信息披露如下,供股东及其他利益相关者查阅,接受社会监督。

一、基本情况

(一)法定名称:本溪丰业村镇银行股份有限公司

(二)注册地:本溪市平山区北光路75

(三)注册资本:11000万元

(四)成立时间:2018925

(五)法定代表人:于希发

(六)经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;从事借记银行卡业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。

(七)主要股东持股情况:辽宁东港农村商业银行股份有限公司3,450万元;沈阳三友混凝土有限公司1,000万元;丹东新飞有限公司500万元;陈铁东1,000万元;智晓洋800万元;金岩松500万元;于涛450万元;隋兵450万元。

二、2019年主要指标

(一)业务发展指标:截至2019年末,我行各项存款余额18,509万元,比上年增加9,215万元,增幅99.15%;各项贷款余额12,723万元,比上年增加9,647万元,增幅313.62%;实现营业收入1,585万元,营业支出1,437万元,收支轧差,实现经营利润267万元,账面利润148万元。

(二)主要监管指标:截至2019年末,我行资本充足率为71.57%;不良贷款率为0;拨贷比为1.53%;单一客户授信及贷款集中度为9.79%;流动性比例为109.45%;资产利润率为0.61%;资本利润率为1.46%;成本收入比为76.77%

(三)支农支小指标:截至2019年末,我行涉农贷款余额3,019万元,比上年增加284万元,增幅10.38%;小微企业贷款余额7,010万元,比上年增加5,680万元,增幅427.06%

三、资产负债情况

(一)资产情况:截至2019年末,我行资产总额29,141万元,比上年增加9,734万元,增幅50.2%。其中:现金及存放中央银行款项1,542万元,比上年增加682万元,增幅79.3%;存放同业款项14,567万元,比上年减少801万元,减幅5.2%;应收款项类金融资产259万元,比上年增加259万元;应收利息110万元,比上年增加99万元,增幅900%;各项贷款12,723万元,比上年增加9,647万元,增幅313.62%;固定资产127万元,比上年减少35万元,减幅21.87%;长期待摊费用8万元,比上年减少4万元,减幅33.3%;贷款减值准备(减项)195万元,比上年增加115万元,增幅143.75%

(二)负债情况:截至2019年末,我行负债总额18,933万元,比上年增加9,586万元,增幅102.56%。其中:各项存款18,509万元,比上年增加9,215万元,增幅99.15%;应付职工薪酬94万元,比上年增加84万元,增幅840%;应付利息320万元,比上年增加290万元,增幅966.6%;应交税费及其他负债9万元,比上年减少3万元,减幅25%

(三)所有者权益情况:截至2109年末,我行所有者权益10,208万元,比上年增加148万元,增幅1.47%

四、财务收支情况

(一)营业收入:截至2019年末, 我行各项业务收入1,585万元,比上年增加1,486万元,其中:利息收入786万元,比上年增加737万元;金融机构往来收入798万元,比上年增加748万元。

(二)营业支出:截至2019年末,我行各项业务支出1,437万元,比上年增加398万元,增幅38.31%。其中:利息支出381万元,比上年增加346万元;手续费支出66万元,比上年增加39万元;业务及管理费支出873万元,比上年增加219万元;计提资产减值损失115万元,比上年减少205万元。

五、股本结构情况

截至2019年末,我行股东总数33户,股本总额11,000万元。其中:法人股东3户,持股总额4,950万元,占股东总额的45%;自然人股东30户,持股总额6,050万元,占股本总额的55%2019年,我行企业法人股东丹东新飞制衣有限公司因对外担保、且主要关联人涉黑,经监管部门批准将股权500万元转让给自然人金岩松。

六、公司治理情况

(一)股东大会召开情况:201938日召开了股东大会第二次会议,审议通过了董事会2018年工作报告、监事会2018年工作报告、2018年财务收支报告、信息披露报告和2019年经营计划及财务预算方案,并形成决议。

(二)董事会构成及工作情况

1、董事会构成:董事长 于希发,董事:边力品、田向东、智晓洋、刘功武

2、2019年董事会召开4次会议,分别为:

1201938日召开了第一届董事会第三次会议,审议通过了本溪丰业村镇银行2018年经营工作报告、信息披露报告、2019年经营计划及财务预算方案,以及本溪丰业村镇银行关于员工招聘的议案、关于计提经营目标奖的议案、关于计提收息贡献奖的议案和关于计提经营利润奖的议案,并形成决议。

22019628日召开了第一届董事会第四次会议,审议通过了2019年上半年经营工作报告的议案,关于流动性风险应急预案的议案,关于风险防控建设实施方案的议案,关于个人住房按揭贷款管理办法的议案,关于员工招聘工作方案的议案,并形成决议。

3201987日召开了第一届董事会第五次会议,审议通过了关于开办电子银行业务的议案,关于开办银行卡业务的议案,关于股权转让的议案,关于建立流动性风险互助机制的议案,并形成决议。

420191224日召开了第一届董事会第六次会议,审议通过了关于股权托管的议案,关于2020年存款开门红竞赛活动实施办法的议案,关于2020年一季度贷款开门红营销竞赛实施办法的议案,关于调整2020年信贷绩效考核办法的议案,关于调整贷审会人员的议案,并形成决议。

(三)监事会构成及工作情况

1、监事会构成:监事长 李晓季,监事:孙承林、王湘宁

2、2019年监事会召开4次会议,分别为:

1201938日召开了第一届监事会第二次会议,审议通过了关于聘请发起行开展合规管理检查的议案,关于聘请中介机构对2018年经营成果进行审计的议案,关于案防合规风险排查工作方案的议案,并形成决议。

22019628日召开了第一届监事会第三次会议,审议通过了关于案防教育培训工作方案的议案,关于员工异常行为排查实施方案的议案,关于案件责任追究暂行办法的议案,并形成决议。

3201987日召开了第一届监事会第四次会议,审议通过了关于开展安全检查的议案,关于开展反洗钱工作检查的议案,关于开展计算机应用管理专项检查的议案,并形成决议。

420191224日召开了第一届监事会第五次会议,审议通过了关于开展新增贷款检查的议案,关于开展信贷绩效检查的议案,关于开展会计核算及风险防控检查的议案,并形成决议。

(四)高管及部门设置

行长:边力品 ,副行长:谭立群

我行内设综合管理部、运营财务部、信贷管理部共3个职能部门,现有职工34人。其中:本科以上学历员工12人,占比35.3%;大专学历员工22人,占比64.7%

七、年度重大事项

2019年我行以中国银联从属成员单位向中国银联总公司提出入网申请,并向人民银行沈阳分行提交了金融IC借记卡请示,获得沈阳分行批准。201910月我行银行卡正式上线。

以上报告内容真实、客观、准确,并对上述报告的真实性承担法律责任。

 

 

 

本溪丰业村镇银行

2020年327